Oficial de Cumplimiento ALA-CFT

Sobre el puesto:

Garantizar el diseño, implementación y mejora continua del Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML-CFT) en Vana, asegurando el cumplimiento de la normativa aplicable, estándares internacionales y lineamientos corporativos del grupo. Será el responsable de liderar la gestión integral de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en los productos y operaciones de la empresa, asegurando la efectividad de los controles de prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas, así como la adecuada interacción con la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y otras autoridades. Responsabilidades Principales: Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y procesos de monitoreo de transacciones. Analizar patrones y alertas generados por los sistemas de monitoreo transaccional para identificar posibles operaciones sospechosas. Realizar investigaciones internas y, cuando corresponda, reportar operaciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE). Actuar como principal punto de contacto con la IVE en temas relacionados con AML-CFT. Coordinar y liderar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento. Diseñar y ejecutar programas de capacitación en temas de AML-CFT para colaboradores. Promover una cultura de cumplimiento y ética en todas las operaciones de la empresa. Elaborar reportes periódicos sobre el estado del cumplimiento y riesgos relevantes para la Alta Dirección. Supervisar y optimizar las herramientas tecnológicas de monitoreo y análisis de transacciones. Liderar la evaluación de riesgos AML-CFT en nuevos productos, canales digitales y modelos de negocio fintech (compliance by design). Identificar patrones transaccionales inusuales mediante análisis de datos, fortaleciendo los escenarios de monitoreo transaccional.

Requisitos del Puesto:

Título universitario en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines. Deseable: Certificación internacional en Compliance AML-CFT (CAMS, FIBA, WCA u otras). Mínimo 5 años de experiencia como Oficial de Cumplimiento AML-CFT. Experiencia en Bancos o Fintech. Experiencia en relación directa con reguladores y manejo de auditorías regulatorias. Experiencia en implementación o fortalecimiento de sistemas de monitoreo transaccional. Pensamiento analítico y capacidad de interpretación de datos, identificar patrones transaccionales sospechoso y orientación a resultados. Conocimientos Técnicos Dominio de la normativa AML-CFT guatemalteca y resoluciones de la IVE. Conocimiento de estándares internacionales (FATF/GAFI, Basilea). Implementación de metodologías para la gestión de riesgos LA-FT. Procesos KYC, EDD y monitoreo transaccional. Análisis de datos aplicado a la detección de operaciones inusuales. Identificación de tipologías de lavado de activos en entornos digitales y Fintech. Manejo de herramientas de análisis de datos (Excel avanzado, SQL básico, herramientas BI o similares) Ofrecemos: Modalidad híbrida. Prestaciones de ley. Jornada laboral de lunes a viernes. Beneficios adicionales a la ley.